2022-062 委托理財公告
              上傳時間:2022-06-08

              股票代碼:600865      股票簡稱:百大集團      編號:臨2022-062 

               

              百大集團股份有限公司

              委托理財公告

              本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

               

              重要內容提示:

              委托理財受托方:杭州銀行股份有限公司;招商銀行股份有限公司;中糧信托有限責任公司;澳門國際銀行股份有限公司

              委托理財金額:人民幣23,630萬元;

              委托理財投資類型:理財產品;信托計劃;結構性存款

               

              經百大集團股份有限公司(以下簡稱“公司”)2021年度股東大會審議通過,同意公司(含子公司)使用不超過15億元人民幣的閑置自有資金進行委托理財,主要投向銀行、基金公司、證券公司、期貨公司、信托公司、資產管理公司等機構發行的理財產品、基金產品、集合資產管理計劃、結構性存款、大額存單、貨幣基金等中低風險理財產品(上述機構發行的單獨投向房地產的融資類理財產品除外),投資期限自股東大會決議通過之日起12個月內有效。詳見公司在指定媒體上披露的2022-037、2022-050號臨時公告。根據上海證券交易所的有關規定,現將委托理財情況公告如下:

              一、委托理財概況

              1、委托理財目的

              在確保公司日常運營和資金安全的前提下,利用閑置自有資金擇機進行委托理財業務,有利于提高閑置資金利用效率和收益,進一步提高公司整體收益。

              2、資金來源

              公司購買委托理財產品所使用的資金為公司閑置自有資金。

              3、購買理財產品的基本情況

              自前次披露委托理財公告之日2022 年4月9日至 2022 年 6月7日期間,公司使用閑置自有資金進行委托理財的金額已經達到公司最近一期經審計凈資產的10%,累計發生額為人民幣23,630萬元?,F將自有資金理財的詳細情況披露如下: 

              受托方

              名稱

              產品

              類型

              產品

              名稱

              金額

              (萬元)

              預計年化

              收益率

              預計收益金額

              (萬元)

              產品

              期限

              收益

              類型

              結構化

              安排

              參考年化

              收益率

              預計收益

              (如有)

              是否構成

              關聯交易

              杭州銀行股份有限公司

              銀行理財產品

              杭銀理財幸福99 新錢包理財計劃

              8,610

              2.34%


              無固定期限

              浮動收益



              杭州銀行股份有限公司

              銀行理財產品

              杭州銀行“幸福99”臻錢包開放式銀行理財計劃

              5,000

              2.41%


              無固定期限

              浮動收益



              招商銀行股份有限公司

              銀行理財產品

              招商銀行日日鑫理財計劃

              20

              2.51%


              無固定期限

              浮動收益



              中糧信托有限責任公司

              信托理財產品

              中糧信托-福臨匯萃1號集合資金信托計劃

              5,000

              7.60%


              2年

              固定收益



              澳門國際銀行股份有限公司

              銀行結構性存款

              “澳銀財富”結構性存款(歐元兌美元三層)第299期

              5,000

              1.60%或3.44%或3.54%


              93天

              浮動收益



              二、本次委托理財的具體情況

              1、委托理財合同主要條款及委托理財的資金投向

              公司(含子公司)與杭州銀行股份有限公司簽訂合同購買的理財產品, 為銀行理財類產品,風險等級為低風險,理財產品資金主要投資于符合監 管要求的固定收益類資產,包括但不限于各類債券、存款、貨幣市場金融 工具等高流動性資產、債券基金、質押式及買斷式回購,其他符合監管要 求的債權類資產。合同中暫不收取認購/申購/贖回費用,其他相關費用從 理財收益扣除。

              公司(含子公司)與招商銀行股份有限公司簽訂合同購買的理財產品,為銀行存款類產品,風險等級為穩健型,主要資金投向于各類銀行存款、拆放同業、銀行間和交易所市場的金融資產和金融工具,包括但不限于銀行存款、大額存單、債券、同業存單、資產支持證券、買入返售資產,以及貨幣市場基金、以貨幣市場工具、標準化債權資產為標的的資管產品等其它符合監管要求的固定收益類金融資產和金融工具。其中,現金或者到期日在一年以內的國債、中央銀行票據和政策性金融債券不低于產品凈資產的5%。合同中暫不收取認購/申購/贖回費用,其他相關費用從理財收益扣除。

              公司(含子公司)與中糧信托有限責任公司簽訂合同購買的信托產品,最終資金使用方為鎮江新區城市建設投資有限公司(以下簡稱“鎮江新區城投”),資金主要用途為補充流動資金或債務置換,其一年又一期主要財務數據如下:2021年資產總額480.97億元,凈資產324.96億元,21年實現營業收入41.95億元,凈利潤2.42億元(以上數據已經審計);2022年3月31日資產總額493.76億元,凈資產325.75億元,截止22年3月實現營業收入9.83億元,凈利潤0.79億元(以上數據未經審計)。該信托產品項目由江蘇瀚瑞投資控股有限公司對鎮江新區城投償付信托貸款本息承擔無限連帶責任保證擔保;鎮江城市建設產業集團有限公司、鎮江交通產業集團有限公司提供差額補足;同時鎮江新區城投將其持有的對鎮江興盛綠色產業發展有公司的應收款提供質押擔保。主要資金使用方和保證方在征信報告中均無不良信貸記錄,在“中國執行信息公開網”上均無被執行記錄。

              公司(含子公司)與澳門國際銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構 性存款,為銀行存款類產品,風險等級為低風險,資金投向主要掛鉤標的 為彭博“EURUSD CURENCY QR”頁面中歐元兌美元的實時價格,合同中不存在收取銷售手續費和賬戶管理費的情形。

              2、風險控制分析

              1)公司已制定《委托理財管理制度》,明確了委托理財業務的審批權限、審批流程、監督與風險控制。公司本著維護股東和公司利益的原則,將風險防范放在首位,與知名度較好的金融機構進行合作,謹慎決策,及時分析和跟蹤理財產品投向,一旦發現或判斷有不利因素,將及時采取相應的保全措施,控制投資風險。

              2)獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查,必要時可以聘請專業機構進行審計。一旦發現或判斷有不利因素的情況,將及時采取相應的保全措施,控制投資風險。

              三、委托理財受托方的情況

              本次委托理財的交易對方杭州銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中糧信托責任有限公司和澳門國際銀行股份有限公司與本公司、公司控股股東及實際控制人之間不存在關聯關系。其中杭州銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司和中糧信托責任有限公司均為上市金融機構,有關澳門國際銀行股份有限公司基本情況如下:

                                                                   單位:千澳門元 

              名稱

              成立時間

              法定代表人

              注冊資本

              主營業務

              主要股東及實際控制人

              是否為本次交易專設

              澳門國際銀行股份有限公司

              1974

              -

              2,610,000

              經營一切銀行商業活動,尤其從事借貸等業務及進行與銀行活動有關的一切行為。

              廈門國際投資有限公司(持本行股份占比49.04%)

              澳門國際銀行股份有限公司主要財務指標:

                                                                  單位:千澳門元

              項目

              2022年3月31日

              2021年12月31日

              資產總額

              242,459,483

              238,243,861

              凈資產

              16,337,912

              17,635,930

              項目

              2022年1-3月

              2021年1-12月

              營業收入

              930,604

              3,584,372

              凈利潤

              549,931

              1,960,106

               四、對公司的影響

              公司最近一年又一期主要財務指標

              單位:萬元

              項目

              2022年3月31日

              2021年12月31日

              資產總額

              263,958.19

              262,356.40

              負債總額

              31,520.50

              35,282.96

              資產凈額

              232,437.69

              227,073.44

              經營活動產生的現金流量凈額

              407.78

              8,813.55

              公司購買的委托理財產品資金為自有流動資金,不影響公司主營業務正常開展以及日常運營資金的使用需要,可以提高公司資金利用效率,獲得一定收益。

              公司主營業務屬于百貨零售行業,收入均為現金收入,持有的銀行活期化理財可以隨時贖回,目前公司無大額經營性支出,以上理財投資不會對公司財務狀況和現金流量產生重大影響。

              公司購買的銀行理財產品依據《企業會計準則第22號--金融工具確認和計量》分類為“以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產”,列示于“交易性金融資產”,信托產品依據準則分類為“以攤余成本計量的金融資產”,列示于“其他非流動資產”。

               五、風險提示

              受宏觀經濟影響,不排除上述委托理財受到政策風險、市場風險、流動性風險,以及不可抗力等風險因素影響預期收益。

              六、截至本公告日,公司最近十二個月委托理財的情況

                                                                       單位:萬元

                          序號

                          產品名稱

                          實際投入金額

                          實際收回金額

                          實際收益

                          尚未收回本金

                          1

                          浙金·匯業 423 號集合資金信托計劃

                          4,500.00

                          4,500.00

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                          百大集團股份有限公司BAIDA GROUP CO., LTD.
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