2022-015委托理財公告
              上傳時間:2022-03-09

              股票代碼:600865      股票簡稱:百大集團      編號:臨2022-015 

               

              百大集團股份有限公司

              委托理財公告

              本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

               

              重要內容提示:

              委托理財受托方:中銀理財有限責任公司;澳門國際銀行股份有限公司;招商銀行股份有限公司;上海浦東發展銀行股份有限公司;中國工商銀行股份有限公司

              委托理財金額:人民幣22,400萬元;

              委托理財投資類型:大額存單;結構性存款;理財產品

               

              百大集團股份有限公司(以下簡稱“公司”)2020年度股東大會對委托理財的授權額度是9億元人民幣。2021年第一次臨時股東大會重新授權公司(含子公司)使用不超過12億元人民幣的閑置自有資金投資銀行理財產品、信托產品、基金等,在上述額度內,資金可循環使用,期限自股東大會決議通過之日起一年內有效。詳見公司于 2021 年8月7日披露的2021-033號臨時公告。根據上海證券交易所的有關規定,現將委托理財情況公告如下:

              一、委托理財概況

              1、委托理財目的

              在確保公司日常運營和資金安全的前提下,利用閑置自有資金擇機進行委托理財業務,有利于提高閑置資金利用效率和收益,進一步提高公司整體收益。


              2、資金來源

              公司購買委托理財產品所使用的資金為公司閑置自有資金。

              3、購買理財產品的基本情況

              自前次披露委托理財公告之日(2022 年1月28日)至 2022 年 3月7日期間,公司使用閑置自有資金進行委托理財的金額已經達到公司最近一期經審計凈資產的10%,累計發生額為人民幣22,400萬元?,F將自有資金理財的詳細情況披露如下: 

              受托方

              名稱

              產品

              類型

              產品

              名稱

              金額

              (萬元)

              預計年化

              收益率

              預計收益金額

              (萬元)

              產品

              期限

              收益

              類型

              結構化

              安排

              參考年化

              收益率

              預計收益

              (如有)

              是否構成

              關聯交易

              澳門國際銀行股份有限公司

              結構性存款

              “澳銀財富”結構性存款(歐元兌美元三層)第156期

              5,000

              1.10%或3.49%或3.59%


              43天

              浮動收益




              澳門國際銀行股份有限公司

              結構性存款

              “澳銀財富”結構性存款(歐元兌美元三層)第183期

              5,000

              1.10%或3.54%或3.64%


              97天

              浮動收益




              澳門國際銀行股份有限公司

              結構性存款

              “澳銀財富”結構性存款(歐元兌美元三層)第191期

              3,000

              1.10%或3.54%或3.64%


              93天

              浮動收益




              上海浦東發展銀行股份有限公司

              結構性存款

              利多多公司穩利 22JG3095 期(3 個月網點專屬 B 款)人民幣對公結構性

              存款

              3,000

              1.40%或3.05%或3.25%


              3個月

              浮動收益




              上海浦東發展銀行股份有限公司

              大額存單

              浦發杭州分行專屬2022年第0393期單位大額存單

              2,000

              3.45%


              3年

              固定收益




              中銀理財有限責任公司

              理財產品

              中銀理財-樂享天天

              1,400

              2.63%


              無固定期限

              浮動收益




              招商銀行股份有限公司

              結構性存款

              招商銀行點金系列看漲三層區間90天結構性存款

              1,000

              1.54%或2.95%或3.15%


              90天

              浮動收益




              中國工商銀行股份有限公司

              理財產品

              工銀理財·法人 “添利寶”凈值 型 理財產品 (TLB1801)

              2,000

              2.32%


              無固定期限

              浮動收益




              二、本次委托理財的具體情況

              1、委托理財合同主要條款及委托理財的資金投向

              公司(含子公司)與澳門國際銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款,為銀行存款類產品,風險等級為低風險,資金投向主要掛鉤標的為彭博“EURUSD CURENCY QR”頁面中歐元兌美元的實時價格,合同中不存在收取銷售手續費和賬戶管理費的情形。

              公司(含子公司)與上海浦東發展銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款,為銀行存款類產品,資金投向主要掛鉤標的為彭博頁面“EUR CURNCY BFIX”公布的歐元兌美元即期價格,合同中不存在收取銷售手續費和賬戶管理費的情形。

              公司(含子公司)與上海浦東發展銀行股份有限公司簽訂合同購買的大額存單,為銀行存款類產品,合同中不存在履約擔保和收取業務管理費的情形,若公司轉讓大額存單需提前1個月書面通知銀行,且轉讓需按照上海浦東發展銀行收費標準收取服務費。

              公司(含子公司)與中銀理財有限責任公司簽訂合同購買的理財產品,為銀行理財類產品,風險等級為低中風險,資金投向通過存款、存單和質押式回購等貨幣市場工具,國債、金融債和企業債券等固定收益類證券和監管部門認可的其他金融證券,合同中暫不收取認購費用,其他相關費用從理財收益扣除。

              公司(含子公司)與招商銀行股份有限公司簽訂合同購買的結構性存款,為銀行存款類產品,風險等級為低風險,資金投向主要掛鉤標的為倫敦金銀市場協會公布在彭博資訊(BLOOMBERG)參照頁面“GOLDLNPMIndex”中以美元計價的下午定盤價,該產品原則上不允許申購或贖回,特殊情況下贖回導致的損失由投資者自行承擔。

              公司(含子公司)與中國工商銀行股份有限公司簽訂合同購買的理財 產品,為銀行理財類產品,風險等級為低風險,理財產品資金主要投資于 符合監管要求的固定收益類資產,包括但不限于各類債券、存款、貨幣市 場基金、債券基金、質押式及買斷式回購、銀行承兌匯票投資等。合同中 暫不收取認購/申購/贖回費用,其他相關費用從理財收益扣除。

              2、風險控制分析

              1)公司本著維護股東和公司利益的原則,將風險防范放在首位,與知名度較好的金融機構進行合作,謹慎決策,及時分析和跟蹤理財產品投向,一旦發現或判斷有不利因素,將及時采取相應的保全措施,控制投資風險。

              2)獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查,必要時可以聘請專業機構進行審計。一旦發現或判斷有不利因素的情況,將及時采取相應的保全措施,控制投資風險。

              三、委托理財受托方的情況

              本次委托理財的交易對方中銀理財有限責任公司、澳門國際銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國工商銀行股份有限公司和上海浦東發展銀行股份有限公司與本公司、公司控股股東及實際控制人之間不存在關聯關系。其中中銀理財有限責任公司、招商銀行股份有限公司、中國工商銀行股份有限公司和上海浦東發展銀行股份有限公司均為上市金融機構及其全資子公司,有關澳門國際銀行股份有限公司的基本情況詳見公司披露的2021-056號臨時公告。

              四、對公司的影響

              公司最近一年又一期主要財務指標

              單位:萬元

              項目

              2020年12月31日

              2021年9月30日

              資產總額

              260,682.41

              267,113.36

              負債總額

              44,856.62

              36,981.64

              資產凈額

              215,825.79

              230,131.72

              經營活動產生的現金流量凈額

              11,882.68

              1,050.59

              公司購買的委托理財產品資金為自有流動資金,不影響公司主營業務正常開展以及日常運營資金的使用需要,可以提高公司資金利用效率,獲得一定收益。

              公司主營業務屬于百貨零售行業,收入均為現金收入,持有的銀行活期化理財可以隨時贖回,目前公司無大額經營性支出,以上理財投資不會對公司財務狀況和現金流量產生重大影響。

              公司購買的上述委托理財產品依據《企業會計準則第22號--金融工具確認和計量》分類為“以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產”,列示于“交易性金融資產”。

              五、風險提示

              受宏觀經濟影響,不排除上述委托理財受到政策風險、市場風險、流動性風險,以及不可抗力等風險因素影響預期收益。

              六、截至本公告日,公司最近十二個月委托理財的情況

              單位:萬元

                          序號

                          產品名稱

                          實際投入金額

                          實際收回金額

                          實際收益

                          尚未收回本金

                          1

                          浙金·匯業 423 號集合資金信托計劃

                          4,500.00

                          百大集團股份有限公司
                          • 地址:浙江省杭州市余杭區南苑街22號臨平 西子國際2號樓34樓
                          • 電話:0571-85823018
                          百大集團股份有限公司BAIDA GROUP CO., LTD.
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                          • 0571-85823018
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